Qlik：财务部门如何助力企业启动数据驱动的数字化转型
作者：Qlik大中华区董事总经理 刘智宏
数字化转型已不再是企业的未来愿景，而是当下发展的一道必选题。然而，后疫情时代虽然涌现出各种数字化浪潮，人们却似乎忽略了数字化最基本的“初心”，即通过现代化的数据策略来获取财务洞察，帮助企业实时制定决策并采取相应的行动，而首席财务官（CFO）则应致力于推动财务部门转型，通过提供丰富的数据分析来提升企业的整体业绩。
如今的企业更为敏捷、更以数据为中心，财务部门需要具备匹配的支持能力。然而，根据麦肯锡咨询公司发布的数据，一半以上的CFO在这方面的表现乏善可陈。
就数据驱动型企业而言，财务数据现代化是实现增长目标的关键所在。CFO可以通过与首席数据官（CDO）紧密合作、相互配合，共同推动企业实现在数据、战略和架构上的现代化转型，整合财务和业务的数据，将企业打造成为一个敏捷的数据驱动型组织。为了确保财务部门能够以数据和数字化为杠杆推动业务发展，企业可以考虑以下建议。
以人为本
在熟悉、掌握数据管理、分析和AI技术之前，我们首先要了解财务部门需要具备哪些技能，才能推动企业的现代化转型。其中，数据素养至关重要。只有具备一定数据素养的人，才能正确地理解数据并将其转化为业务洞察继而执行。此外，财务团队需要了解主数据和数据流的原理，以及如何借助AI和机器学习推动决策过程。只有在获得准确的数据和洞察后，财务部门才能与企业的众多利益相关者更好地互动。
举例来说，首先，财务团队可推选一名“数据转型第一责任人”，由这名成员代表团队发表观点并挖掘战略驱动因素。接下来，团队可通过价值工程练习，判断每个不同应用场景所能创造的价值，随后集中力量解决不同职能部门的问题。
要想推动整个企业创造价值，就需要集中员工的力量，共同聚焦战略重点。例如，企业的战略重点可以是以财务指标为基础，了解客户群体的需求，从而提高客户的满意度和稳定性。通过让整个组织参与练习价值工程法，财务部门的职能可以从数字计算转变为真正的业务合作伙伴。
财务部门永远不会认为数据太多
就像我们习惯打开手机电子银行的应用程序查看账户余额一样，CFO也需要实时了解企业的资金状况。特别是在全球汇率出现波动的情况下，准确把握形势对于企业制定决策至关重要。
几乎每天，企业都会制定或调整一些会对客户造成影响的小决策。因此，根据几周甚至几个月前的各类数据来制定决策已经行不通了。这些决策需要参考整体主数据策略框架下的实时数据。
财务部门需要来自不同数据源的大量数据，包括企业资源计划（ERP）、客户关系管理（CRM）、供应链管理和其他分散系统等。数据源在不断演变，财务团队必须能够快速利用更大、更复杂的数据集提供可执行的洞察，促进企业发展。
正如麦肯锡所强调的那样：“鉴于财务部门在企业中所扮演的核心角色，他们在助力企业确定主数据策略方面具备独特的优势。无论是制定更加细致的财务规划，提供旨在改善流动资金管理的洞察，还是加强指导资产部署，财务部门都必须能够快速整理优质、可靠的数据，这样才能为企业提供更好的支持。”
Qlik在推进财务运营现代化的过程中，首先借助Qlik SaaS平台将所有数据迁移到云端，以满足容量和规模的要求。就这一点而言，提升数据的可用性和复用性至关重要。例如，在确定如何准确计算息税折旧摊销前利润（EBITDA）或经常性收入之后，即可建立一系列可复制、可重复使用的指标，进而提供实时洞察。
利用数据科学解决问题
将定义规范化，再加上云数据策略，可为快速解决关键问题奠定基础。进一步说，通过技术实现企业现代化、坚持创新和提升利润，并通过AI等技术为更加复杂的数据科学方法提供支撑。
例如，我们可以对不同数据进行细分，掌握当前业绩的真实状况，同时了解未来应采取哪些措施来提升月度、季度和年度业绩。企业中不同价值驱动因素之间的联系越紧密，透明度越就高，越有助于洞察一项KPI对整体业绩的影响，经证实这种方法收效极佳。
例如，数据科学还有助于我们了解人们的行为模式、产品使用情况、购买周期等。更为关键的是，利用这些洞察可确保我们满足财务指标。麦肯锡的分析再次印证了这一点：“领导者在请求获取更多信息之前，需要先深入了解有关企业财务绩效的一系列驱动因素，这样将可以给整个团队带来帮助。”
为了提升客户留存率，我们必须获取相关驱动指标。这意味着，我们需要借助数据科学来了解客户行为，开展恰当且易于理解的分析，以此来衡量使用洞察对利润的影响。从这个角度来说，当今的数据现代化策略是以财务部门作为杠杆，帮助组织中的其他部门实现目标，并确立一条贯穿营销、销售和客户成功的清晰路径。
立足当下实现未来增长
Qlik基于云的主数据策略由财务部门驱动，并由组织各部门协同支持，促使Qlik转型为真正敏捷的企业。我们需要深入了解如何持续满足客户需求并不断增加收入，而这有赖于财务指标才能够实现。
通过基础设施现代化转型，财务团队可采用最新数据，协同其他业务部门以事实为基础制定决策。因此，财务部门是确保企业立足当下、放眼未来，利用数据推动积极变革的中坚力量。
